撰文：陀螺财经
臭名远扬的电诈团伙，不论在哪都人人喊打，但即便如此，凭借着高超的伪装与隐藏，电诈始终难以被斩草除根，甚至偶尔还能蹭上当地的政商资源，成为隐于权商纠葛中的「灯下黑」。
就在近日，英美两地联合执法，查获了美国有史以来规模最大的电诈资金。美国纽约东区联邦地区法院（EDNY）表示，司法部在对柬埔寨太子集团的执法行动中查获了 12.7 万枚比特币。以当前价格计算，这笔赃款接近 150 亿美元，若换算成人民币，更是达到 1069 亿元。
英美共同出击，成功完成了对东南亚「杀猪盘」帝国的打击，而在这背后，又有了华人的身影。
北京时间 10 月 15 日，美国司法部发布公告，表示将正式对柬埔寨太子集团创始人陈志发起关于「电信欺诈与洗钱」的刑事指控。在此之前，美国财政部证实，该部门与英国外交部开展联合行动，对东南亚跨国犯罪网络实施了打击，其中，对太子集团内部 146 个目标实施大规模制裁，英国方向同样重拳出击，对东南亚地区 6 家涉案企业实体及 6 名犯罪嫌疑人实施制裁。
根据外媒的报道，这一太子集团的犯罪行为可谓令人发指，不仅在柬埔寨境内至少开设了 10 个电诈园区，还涉嫌人口贩卖与强迫劳动，甚至有谋杀嫌疑。集团通过在全球 60 多个国家发布虚假招聘，将以华人为主的外籍人士诱骗至当地，利用暴力手段对其进行控制，限制其人身自由，从而强迫其从事电诈业务，太子集团内部甚至施行了一条「不打死即可」的监工标准。据美国检方曝光，太子集团的控制手段非常野蛮，包括身体虐待、隔离、限制行动、任意罚款和收费、性剥削威胁以及没收个人文件和电子设备等等。
在此背景下，全球电诈网络被迅速铺开，太子集团成为了东南亚最大的跨国犯罪团伙之一，仅集团旗下两个主要电诈中心，就配备有 1250 部手机，控制着 7.6 万个社媒账号。从手段而言，这一集团与传统电诈并无二致，成员通过社媒联系受害者，在建立感情链接后以投资或其他缘由诱导他人转账。而获取的骗资通过加密货币或是依托各地的空壳公司完成洗钱，最后将资金拆分成小额，通过多个账户绕开监管，终于存入加密钱包或者银行账户。
通过该种途径，集团谋取非法利润超上百亿美元，创始人曾经高调炫耀「杀猪盘」日赚 3000 万美元，而据知情人士爆料，迄今为止查获赃款并不完全，总计涉案金额或超千亿美元。
或许有人会问，如此庞大的电诈集团，实体就坐落于柬埔寨而且运营多年，难道无人发现？而这，就要涉及到太子集团与当地政治集团的特殊关系。
仅从太子集团而言，柬埔寨对其不仅不陌生，甚至可以说是赫赫有名。太子集团是柬埔寨十大财团之一，其业务版图涉及高端房地产开发、星级酒店与综合度假村运营、银行金融，业务遍布全球 30 多个国家，创造了超过 3500 个就业岗位，金边太子大厦、「云壤城」综合度假村开发项目等柬埔寨的标志性项目，都有太子集团的身影。在发展最巅峰之时，当地人甚至表示柬埔寨路面上超过 30%的劳斯莱斯轿车都隶属于太子集团。
庞大犯罪帝国的背后，是一个来自福建的华人——陈志。陈志出生于 1988 年，现年 37 岁，福建连江人。据传陈志在国内从事过游戏机走私与网吧生意，而后于 2009 年前往柬埔寨。到了柬埔寨之后，这位曾经名不见经传的年轻人迅速走上了人生巅峰。
回顾陈志的发家时间线，只能用诡异来形容。2011 年，陈志在柬埔寨成立了一家地产公司，正式涉足房地产行业，2014 年 2 月，陈志加入了柬埔寨籍，2015 年，陈志正式创办太子集团。非常神秘的是，全网都没有关于陈志获取第一桶金的信息，唯有开曼国民银行曾曝光过 2011 年陈志接受过来自舅舅的 200 万美元个人贷款，可以认为，陈志在地产界犹如横空出世。就在 2017 年，陈志已成为柬埔寨内政部顾问，职位等同副国务秘书，同一年，陈志和韶肯（当时柬埔寨内政部长之子，后继任内政部长）合作创立博彩集团金贝投资有限公司。值得注意的是，这也是一家劣迹斑斑的企业，此前就被官方点名诈骗，2023 年甚至传出人命官司，与一名 25 岁中国公民被残忍杀害的报道有关。可以猜想，陈志的家族势力不容小觑，使其可快速融入柬埔寨的政商环境中。
虽然内政部之子已然有一定分量，但要论其真正的贵人，非柬埔寨的前总理洪森莫属。陈志与洪森家族的关系就更为扑朔迷离，明面上的消息就是陈志在 2018 年向洪森基金捐赠了 300 万美金，在此之后，陈志就成为了总理家的常客。两人经常共同出席参与活动，也正是从 2018 年起，陈志的太子集团正式起飞。太子集团突然在柬埔寨西港斥巨资拿下了多块地皮，并获得了银行、博彩等特许牌照，由此开发了大量度假酒店，伴随着西港的博彩热，太子现代广场、太子会所、太子大酒店以及西港塔基岛等项目的相继落成，陈志的财富迅速膨胀，明面上的个人资产增长到 85 亿美元，登上了胡润全球富豪榜。鳞次栉比的高楼下却是庞大的电诈网络，实在令人心惊。
而到了 2020 年，太子集团的地产雏形已然基本建立，陈志的政坛影响力也加速在柬埔寨渗透。同年，陈志在柬埔寨被授予公爵称号，担任洪森、前国民议会主席韩桑林（Heng Samrin）和前内政部长韶肯的个人顾问。2022 年，陈志与洪森共同出席古巴国民议会，还曾代表柬国政府向邻国老挝提供援助。到了 2024 年，陈志更是被西哈莫尼国王直接任命为洪森亲王顾问，从政坛的边缘向中心不断迈进。
陈志（左一）与洪森（左三）参与政治活动
权力与金钱齐头并进，其间自然少不了官商的勾结。起诉书中提到，太子集团存在「向公职人员行贿」的账本。而在此前洪森生日时，据消息传陈志一度包下整个金边会展中心举办宴会，并高调安排劳斯莱斯车队粘贴金箔为其庆生，排面十分夸张。
在保护伞下，太子集团颇为如鱼得水，产业深入柬埔寨的衣食住行，成为了当地的主要财团之一。实际上，虽然在柬埔寨作威作福，但在中国，太子集团不止一次被点过名。早在 2020 年，就有媒体报道北京市公安局侦办的专案正在追查太子集团是否涉跨境赌博和非法洗钱。到了 2022 年，四川省旺苍法院曝光一起开设赌场案，其中就提到涉案人士前往柬埔寨与太子集团相关利益人合伙开设针对中国公民的网络赌博公司。
当然，针对上述问题，太子集团均予以否认，并表示这是犯罪分子冒用太子集团名义所致。现在来看，这些指控显然为真，而陈志与太子集团可摆脱追捕，极大概率也源于柬埔寨官方的庇护，毕竟就在眼皮底下的犯罪都未被发现，还能如此壮大，很明显已然形成了庞大的政商利益集团。讽刺的是，在去年，柬埔寨新任首相洪马奈还信誓旦旦承诺「将进一步加强在中柬两国执法方面的合作，特别是打击跨境赌博、毒品和人口贩卖、网络犯罪及假新闻。」
另一方面，虽然在媒体面前表现低调，但陈志的生活，可想而知非常奢靡。据悉，陈志在多处置办房产，不仅在伦敦中心坐拥 1.14 亿美元的办公楼，还拥有 17 套公寓，同时其在西港也购置了私人庄园，还热衷于以猛兽为宠物，除了豪宅外，各色奢侈品、艺术收藏品琳琅满目，甚至豪斥 2400 万美元买下了豪华游艇 Nonni II 享受生活。值得注意的是，在今年 2025 年 9 月，陈志还曾因抛售 2.4 万枚比特币，在加密市场小小的出了一次圈。
最可恶的是，花着带有血腥味的钱，陈志还要在表面上打造「慈善」人设。据悉，陈志设立「陈志奖学金」，在七年内投入 200 万美元，支持柬埔寨 400 名大学生，设立「太子钟表职业培训中心」为柬埔寨培育制表人才，还资助过柬埔寨国家队与文化遗产救助，甚至自 2021 年以来，太子集团连续四年蝉联「柬埔寨最佳国家卓越」奖，王室还曾赐予陈志「Neak Oknha」的荣誉称号。只能说陈志的确是为柬埔寨作了贡献，但贡献的背后却是一个个支离破碎的家庭。
法网恢恢，疏而不漏。来到如今，本次英美的联合执法，让隐匿的利益集团曝光在了台面之上。目前，美国财政部对太子集团 145 个目标实施制裁，除陈志之外，包括 3 名台湾女子 Huang Chieh、Shih Ting-yu、Wang Michelle Reishane，以及联凡、联凡贰、睿督、博居、博居贰、澄硕、迈羽、鸣湾、台湾太子不动产投资等多间公司，冻结了相关涉案人员在美国境内或由美国人持有或控制的所有财产及财产权益。而进一步信息显示，太子集团高层成员来自中国重庆市、香港和台湾地区，以及新加坡、英国、柬埔寨、帕劳等国，多为华人。
根据美国司法部现有的指控，陈志将面临高达40 年的刑期。比较遗憾的是，直到目前，陈志仍然在逃。根据护照信息，陈志除了拥有柬埔寨籍，还加入了英国籍，并获得了瓦努阿图以及塞浦路斯的公民权。但从现状来看，不论是为杀鸡儆猴还是利益获取，英美都将大力抓捕陈志，陈志的落网，也仅仅只是时间问题。
时间一晃 10 年，如此庞大、惨无人道的诈骗集团终于被捣毁，但令人唏嘘的是，本次英美执法的是由于涉及到本国人士的受害，若无英美诈骗链，以陈志为首的电诈团伙是会落网，还是会在利益集团的保护下继续挥洒着普通人的血汗钱？这一问题，终究只能无解。
