关税厅为防范海外信用卡使用跨国犯罪与金融界建立合作体系

关税厅为阻断利用信用卡·借记卡境外消费的跨国犯罪资金，已与金融监督院等机构联手。此举旨在构建民间与政府的合作体系，以防范国际洗钱及犯罪资金的跨境流动。

17日，关税厅与金融监督院、信贷金融协会及国内9家信用卡公司共同签署了业务合作协议。该措施旨在防止特定非法资金在境内外流转，是为应对近期呈上升趋势的洗钱、电信诈骗、虚拟资产犯罪等新型金融犯罪而制定的方案。

通过此次协议，关税厅与信用卡公司计划整合各自持有的信息进行综合利用。当局方针是建立通过关联分析出入境记录与境外卡消费明细，从而预测异常金融交易并快速响应的体系。金融监督院计划完善制度框架，确保信用卡公司能基于此类信息采取有效的阻断措施。

信用卡公司也将通过加强与关税厅的信息共享，提升可疑交易监测能力。由此将优化反洗钱、异常金融交易监测等监控系统，进一步完善可疑交易报告机制。信贷金融协会计划为信息共享体系运营及实务人员定期协商机制的构建贡献力量。

此类合作预计将极大提升犯罪预防效果，并在克服跨国犯罪侦办难点方面发挥重要作用。此外，各机构正推进相关法令修订工作以扩大风险信息共享范围。此举可解读为旨在提升金融犯罪应对效率、强化制度基础。